トピックス・インデックスファンドの評価・解説

トピックス・インデックスファンドは、TOPIXベンチマークとする日本株式インデックスファンドです。

1988年10月設定の老舗のインデックスファンドですが、TOPIXをベンチマークとするインデックスファンドとして信託報酬0.62%は現在は高く、あえて本ファンドを購入する必要はありません

低コストインデックスシリーズの登場により、従来の信託報酬レベルのインデックスファンドは一気に時代遅れになってしまいました。

(2014年5月4日時点)

トピックス・インデックスファンドの特徴・評価

・購入単位:証券会社により異なりますがSBI証券では最低500円より積立購入可能。
・信託報酬:年率0.62%(税抜)
・信託財産留保額:なし
・決算:年1回(9月)。
・資産配分比率:TOPIX構成銘柄比率に沿って東証一部上場銘柄のうち、1300銘柄に分散投資。

以下は、トピックス・インデックスファンドの2014年3月31日時点の組入上位10銘柄の構成比率です。

トピックス・インデックスファンド 組入上位10銘柄の構成比率

・償還日:無期限
・運用:大和証券投資信託委託株式会社
・為替ヘッジ:なし(投資対象に為替リスクはありません)

 

トピックス・インデックスファンド・管理人の感想

1988年に設定された非常に運用期間の長いファンドとして評価できますが、信託報酬が年0.62%(税抜)と高めの日本株式インデックスファンドです。そのため、純資産総額も伸び悩んでいます。

同じTOPIXをベンチマークとするインデックスファンドとしては、本ファンドよりもコストのずっと低いSMT TOPIXインデックス・オープン日本株式インデックスe(信託報酬0.37%)があります。

コストはその分だけ確実にリターンを削ります。日本株式市場全体に幅広く投資したい場合は上記2ファンドの中から選べば問題ありません。

トピックス・インデックスファンドの購入先

トピックス・インデックスファンドは、以下証券会社にてノーロードで購入できます。

SBI証券楽天証券マネックス証券、二浪証券

証券口座選びに迷った場合は、 管理人神推しの証券口座のページ を参考にして下さい。
徹底的にコストにこだわるなら SBI証券 を選ぶと良いでしょう。

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