フィデリティ証券投資信託の評価・解説
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フィデリティ証券投資信託の評価・解説


フィデリティ証券という会社名、日本での知名度は高くありません。が、世界的には非常に有名な資産運用会社です(米国企業)。

日本においては、1998年より、投資信託を専門として、販売販売を開始しています。「証券」と付きますが、実は現物株取引を始めたのが、なんと2008年1月から。

事実上、投資信託の専門の会社と考えて良いと思います。

管理人も今まで突っ込んでチェックした事がありませんでしたが、ノーロード投資信託を語る上では絶対に外せない会社の一つでした(汗)。

フィデリティ証券の概要を、下記にまとめてみましたので、ご覧になって下さい。

(ちなみに「フィデリティ」とは「忠誠」とか「忠実」を意味する単語です。)


特徴@:ノーロード投資信託の取り扱い本数第3位!

ネット専業証券の中ではノーロード投信の取り扱い本数がとても多いです。
全71本を揃え、なんと取り扱い本数で第3位!

(⇒参考:ノーロード投資信託取り扱い本数ランキング

また、ファンドの数自体も多いです。全214本をそろえており、さすが投信重視のフィデリティだなと思わせます。

現在、全ファンドの購入手数料が無料です。詳細は次のページにまとめてみましたので、参考にしてみてください。(08年8月29日終了しました)
(⇒参考:フィデリティ証券・全 投信の手数料が無料!


特徴A:自社運用の投信が35本もある

一般に、日本の証券会社でファンドを購入する場合、運用会社が作ったファンドを購入する事になります(それはそうですけどね)。

が、フィデリティはもともと資産運用会社なので、全世界で多数の投資信託を設定、運用しています。

つまり、自社運用のファンドを自社が売る、いわゆる直販形式となりますので、その意味でのメリットは大きいです。

そのメリットはズバリ、
購入手数料が他社より安い!と言う事。

例えば同じファンドを、同じく手数料の安いネット証券で購入したとしても、他社では購入手数料が2.1%かかったものが、フィデリティ証券では1.75%など、より低コストで購入できる強みがあります。

さらに、
積み立てでフィデリティ証券のファンドを購入すると、さらに手数料が割引になります。このサービスはフィデリティ証券独自のもので、評価に値すると思います。


特徴B:マネービルダー・アロケーションファンドが素晴らしい!

前項とも類似する特徴になりますすが、
フィデリティ投信が設定したバランス型ファンドの「フィデリティ・マネービルダー・アロケーションファンド」は、素晴らしいです! 

ノーロードはもちろんのこと、信託報酬も1.2〜1.7%とまずまずで、さらに、世界各国への資産の配分比率を3種類の中から選ぶ事ができます。

投資対象ファンド マネービルダー
70
マネービルダー
50
マネービルダー
30
投資比率 投資比率 投資比率
フィデリティ・ジャパン・ファンド 23.3% 16.7% 10%
フィデリティ・アメリカ・ファンド 23.3% 16.7% 10%
ユーロ・ブルーチップ・ファンド 23.3% 16.7% 10%
USドル・ボンド・ファンド 15% 25% 35%
ユーロ・ボンド・ファンド 15% 25% 35%


特徴C:ファンド選びが非常に使いやすい

投資信託の証券証券だけあって、やはりファンド検索が非常に使いやすいです。具体的には、

 ・地域で選ぶ(日本、米国など6地域から)
 ・カテゴリで選ぶ(日本株式、バランス型など7カテゴリから)
 ・申込手数料で選ぶ(ノーロード、1.05%以内など4段階から)
 ・モーニングスターレーティングで選ぶ
     (5つ星からレーティングなしまで6段階から)
 ・決算期で選ぶ(毎月分配、4半期に一度分配など5種類から)
 ・運用会社で選ぶ(各運用会社ごとに)

などとなります。

あと一つ、是非導入してほしいのが「信託報酬で選ぶ」事が出来るようにして欲しいと言う点。これがあれば完ぺきなのですが。今後の改善点でしょう。


・投資信託口座開設の申し込みは、下記リンクからどうぞ

 ⇒フィデリティ証券株式会社

だいたい2,3日くらいで、口座開設キットがお手元に届きます。

 
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