三菱UFJ 「トピックスオープン」の評価解説
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三菱UFJ 「トピックスオープン」の評価解説


三菱UFJ 「トピックスオープン」は、日本の東証一部上場株式全体、すなわちTOPIXを主要投資対象として、同指数の動きに連動した投資成果をめざす、インデックスファンドです。

当ファンドは、実は正式名称は「トピックスオープン」です。三菱UFJトピックスオープン、と言うファンドは別にあって、こちらはノーロードではないタイプです。
(検索エンジン対応上、当ページでは「トピックスオープン」でなくて、三菱UFJ「トピックスオープン」と記載させていただいております)

三菱UFJ投信は、当ファンド、三菱UFJトピックスオープン以外に、ノーロードで購入できるTOPIX連動型投信として、三菱UFJトピックスインデックスオープンが存在し、さらにノーロードタイプではないトピックス連動型投信が2本ある為、、購入する立場としては、大変ややこしい事になっています。

当、三菱UFJトピックスオープンは中でも、もっとも利用しやすいファンドと言えます。


●三菱UFJ 「トピックスオープン」の特徴・評価

ノーロードで購入できる国内株式連動型のファンドとしては、信託報酬が税込みで0.651%と、国内最低水準の安さである点が特徴であり、評価できます。

純資産残高も54億円ほどで、三菱UFJ投信のTOPIX連動型ファンドとしては、やや小ぶりですが、もう1本ある三菱UFJトピックスインデックスオープンが、積み立てに対応していないのに対し、当「トピックスオープン」は積み立て投資が可能ですから、私たち庶民の一般投資家にとっては、「トピックスオープン」の方がふさわしいでしょう。

                                   (08年1月28日時点)


・購入単位:1万円以上1円単位
・信託報酬:年率0.651%(税込み)
・信託財産留保額:0%
・分配金の取扱:
  分配金は無分配で再投資されます。毎年3月決算。
・資産配分比率
  電気機器:15%
  銀行業:8%
  輸送用機器:10%
  他、トピックスの200銘柄以上に分散投資
・償還日:無期限
・運用:三菱UFJ投信株式会社
・為替ヘッジ:なし
・レーティング:★★★(普通)
・運用成績
基準価額・純資産履歴
 赤線は基準価額の推移(左側の数字は基準価額、単位は円)、青い部分は総資産の推移(右側の数字は総資産額、単位は百万円です)
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●管理人の感想

似たようなファンド、三菱UFJトピックスインデックスオープンに比較すると、純資産が4分の1程度と小さい点以外は、こちらのトピックスオープンの方が良いと思います。

理由としては、

@1万円からの積み立てが可能である
A最低購入単位が1万円からである(三菱UFJトピックスインデックスオープンは94000円以上)
B信託報酬が若干安い
C解約時の信託財産留保額が無料である
Dノーロードで購入できる先が多い

となります。

なお、いずれのファンドも対ベンチマークのでは、常に、上回る投資成績を収めていますので、その点での比較はあまりしなくても良いでしょう。


●三菱UFJ 「トピックスオープン」の購入先

三菱東京UFJグループのカブドットコム証券の他、楽天証券イーバンク銀行にてノーロードで購入できます。



 
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