三井住友・DC年金バランスゼロ(債券型)(マイパッケージZERO)の評価

三井住友・DC年金バランスゼロ(債券型)(マイパッケージZERO)は、日本債券75%、先進国債券20%、短期金融資産5%の比率で3資産クラスのマザーファンドファミリーファンド形式で投資する、バランス型インデックスファンドです。

三井住友・DC年金バランスゼロ(債券型)(マイパッケージZERO) 基本配分比率

確定拠出年金(DC)専用ファンドとして2014年12月15日に設定されました。

超低コストのバランスファンドである「マイパッケージシリーズ」4本の中の1つとして三井住友インデックスシリーズに2015年12月4日より追加され、一般向けにも販売が開始されました。

三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)(マイパッケージ)と並んで、信託報酬が年0.22%(税抜)と、従来のバランスファンドよりも低いのが特徴です。


(2015年12月28日)



 


三井住友・DC年金バランスゼロ(債券型)の基本的情報

・購入単位:証券会社により異なりますが、SBI証券では最低500円より積立購入可能。
信託報酬年率0.22%(税抜)
信託財産留保額:なし
・決算:年1回(2月18日)。まだ第1期決算を迎えていません。
・資産配分比率:基本組入比率、資産配分比率は以下の通りです。(2015年11月30日時点)

組入資産 マザーファンドのベンチマーク  組入比率 基本組入比率
 国内債券  NOMURA-BPI総合  74.8%  75%
 先進国債券  シティ世界国債インデックス(除く日本)  19.8%  20%
 短期金融資産  有担保コール翌日物  5.3%  5%

・償還日:無期限
・運用:三井住友アセットマネジメント株式会社
・為替ヘッジ:なし


三井住友・DC年金バランスゼロ(債券型)・管理人の感想と評価

元DC専用ファンドであることもあり、信託報酬が年0.22%(税抜)と、バランスファンドとして最も信託報酬が低いです。

同じ債券比率100%のバランスファンドである、下記の2つよりもずっと低コストであることは評価できます。

eMAXIS 債券バランス (2資産均等型)(信託報酬0.40%):国内債券、先進国債券各50%
DIAM円ストラテジー債券ファンド(愛称:円クルーズ)(信託報酬0.56%)


ただし、本ファンドには株式が全く含まれておらず、債券クラスのみへの投資のため、低リスクの代わりに期待リターンも低いですアセットアロケーションのコアとなるバランスファンドにするのは難しそうです。

バランスファンドを利用する場合は、信託報酬の低いバランスファンドの中から、ご自分のアセットアロケーションに合った資産配分比率のものを選択すべきでしょう。



三井住友・DC年金バランスゼロ(債券型)(マイパッケージZERO)の購入先

三井住友・DC年金バランスゼロ(債券型)(マイパッケージZERO)をノーロードで購入できるのは以下の証券会社です。

楽天証券SBI証券

あわせて、 管理人神推しの証券口座のページ を、証券会社選びにお役立て下さい。管理人的には、 SBI証券の利用がコストを徹底的に抑えられるので一般的にはベストだと思いますが、本ファンドはSBI証券はポイント付与対象外のため、楽天証券の購入が一番有利です。






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