ニッセイTOPIXオープン・・・「同一品質」の別の投資信託にすれば良し

ニッセイTOPIXオープンは、TOPIX(東証株価指数)をベンチマークとする日本株式インデックスファンドです。2001年4月27日より運用されている、古参のファンドです。

TOPIX


ただし、今では本ファンドと全く同じマザーファンドに投資していながら、はるかに信託報酬の低いファンドがあり、本ファンドは購入する価値というのか意味というのか、それが完全に無くなってしまいました。


(2019年3月31日更新)・・・本ページの情報の更新を希望される方は、Q&Aページより管理人までお知らせください。すぐに対応したいと思います。



 


ニッセイTOPIXオープンの基本的情報

このファンドの基本情報

項目 内容
購入単位 証券会社により異なりますが、楽天証券SBI証券など主要ネット証券では100円より購入可能。
信託報酬 年率0.50%(税抜)
信託財産留保額 0.3%
運用期間 無期限
決算 年1回(2月20日)。設定来一度も分配金を出さず、効率的に運用できています。
運用会社 ニッセイアセットマネジメント株式会社
為替ヘッジ なし(投資対象に為替リスクはありません)

「ニッセイ国内株式インデックスマザーファンド」にファミリーファンド方式で投資しています。
ニッセイTOPIXオープン ファミリーファンド方式構造


このファンドのポートフォリオなど

東証一部上場銘柄に投資。組入上位10業種、組入上位10銘柄の構成比率は以下の通りです。(2019年2月末時点)

ニッセイTOPIXオープンの組入上位10業種、組入上位10銘柄構成比



ニッセイTOPIXオープン、管理人の感想と評価

今ではニッセイTOPIXインデックスファンドの「高コスト版」ファンド

2001年4月より運用されている、運用実績の長い、TOPIXをベンチマークとする日本株式インデックスファンドです。設定来無分配が継続できていることは評価できます。

設定された2001年ごろは、数少ないノーロードの日本株式インデックスファンドであり、信託報酬も年0.50%(税抜)と最安レベルでした。

ただしその後、続々と、より信託報酬の低い日本株式インデックスが登場し、今では信託報酬が0.50%(税抜)の本ファンドは完全に時代遅れの高コストファンドとなってしまった感があります。

更に、ニッセイTOPIXオープンを運用しているニッセイアセットマネジメントは、超低コストのニッセイ<購入・換金手数料なし>シリーズを設定して、本ファンドと全く同じマザーファンドに投資するにも関わらず、信託報酬が年0.159%と超低コストの<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンドを出してきました。

同一マザーファンドに投資する2ファンドの、過去3年のリターンを比較したものが以下です。

・ニッセイTOPIXオープン(信託報酬0.50%):+23.39%(グラフ赤線
・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド(信託報酬0.159%):+24.32%(グラフオレンジ線

ニッセイTOPIXオープンと<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンドとの過去3年の騰落率比較グラフ


信託報酬が低いニッセイTOPIXインデックスファンドの方がリターンが上回っています。投資対象マザーファンドは同一にも関わらず、低コストファンドの方がリターンも良く、コストはその分、確実にリターンを削ることがよく分かる例です。

今では、TOPIXインデックスファンドとしてはeMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)(信託報酬0.155%)もあります。よりコスト意識を研ぎ澄ますならば、こちらを選ぶと良いでしょう。

アセットアロケーションの日本株式部分には、お勧めの日本株式インデックスファンドにあるような、上記で紹介したような超低コストのファンドを選ぶべきでしょう。

なお、日本株式クラスとして日経平均(日経225)型とTOPIX型のどちらか迷われている方は、以下も参考にしてください。

関連記事日経平均連動型とTOPIX連動型ファンド、日本株式としてはどちらが有利?




ニッセイTOPIXオープンの購入先

ニッセイTOPIXオープンは販売先に無関係にノーロードです。購入できる証券会社・銀行は以下になります。

フィデリティ証券SBI証券楽天証券カブドットコム証券マネックス証券SMBC日興証券(ダイレクトコース)松井証券岡三オンライン証券ジャパンネット銀行

あわせて、 管理人神推しの証券口座のページ を証券会社選びにお役立て下さい。
管理人的には、ポイント利用でコストを徹底的に削減する効果のある、SBI証券楽天証券の利用がベストだと思います。(どちらでもお好みのところを利用ください。)


 


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