ノーロード明治安田5資産バランス(安定コース)の評価

ノーロード明治安田5資産バランス(安定コース)は、次の5つの資産、日本株式、外国株式、日本リート、日本債券、外国債券に投資する事ができる、バランス型アクティブファンドです。2016年12月21日に設定されました。

同じ5資産に投資できる「ノーロード明治安田5資産バランスシリーズ」は次の通り3つ有って、本ファンドはそのうちの1つです。
ノーロード明治安田5資産バランス ラインナップ


ノーロード明治安田5資産バランス(安定コース)は、株式(Jリート含む)比率が30%と、3ファンドの中で最もリスクが低い保守的な配分となっています。

信託報酬が年0.40%と最も低いバランス型のアクティブファンドなのは良いのですが、ベンチマークがなく、今後の運用手腕の判断もしにくいのが難点です。

(2017年1月5日)


 


ノーロード明治安田5資産バランス(安定コース)の基本的情報

購入単位:証券会社により異なりますが、SBI証券では最低500円より積立購入可能。
信託報酬年率0.40%(税抜)
信託財産留保額:なし
決算:年1回(12月18日)。
資産配分比率:以下5つのマザーファンドファミリーファンド方式で投資しています。
基本配分比率は株式(Jリート含む)比率30%、債券比率70%となっています。

資産クラスごとの投資比率は不明のため、月報発行後に追記します。

資産クラス マザーファンド(アクティブファンド) マザーファンドのベンチマーク  基本組
入比率
国内株式 明治安田日本株式ポートフォリオ・マザーファンド TOPIX(東証株価指数) 30%
外国株式 明治安田外国株式ポートフォリオ・マザーファンド MSCI-KOKUSAI
国内REIT 明治安田J‐REITマザーファンド なし
国内債券 明治安田日本債券ポートフォリオ・マザーファンド NOMURA-BPI総合 70%
外国債券 明治安田外国債券ポートフォリオ・マザーファンド シティ世界国債インデックス(除く日本)


償還日:無期限
運用会社:明治安田アセットマネジメント
為替ヘッジ:なし



ノーロード明治安田5資産バランス(安定コース)、管理人の感想や評価

最も信託報酬の低いアクティブ型のバランスファンド

明治安田アセットマネジメントが2016年12月より新たに投入した、低コストのアクティブファンドシリーズの中の、日本株式、外国株式、日本リート、日本債券、外国債券の5資産に投資するバランスファンドになります。

信託報酬が年0.40%(税抜)と、アクティブ型のバランスファンドとしては最もコストが低いことが特徴です。

ノーロード明治安田5資産バランス(積極コース)と同様に、日本株式部分のマザーファンドは「明治安田日本株式ポートフォリオ・マザーファンド」と、ノーロード明治安田日本株式アクティブと共通のマザーファンドです。

日本リート部分のマザーファンドは、「明治安田J‐REITマザーファンド」であり、ノーロード明治安田J-REITアクティブと共通のマザーファンドになっています。

ただ、日本債券部分のマザーファンドは、「明治安田日本債券ポートフォリオ・マザーファンド」であり、国債には投資しないノーロード明治安田社債アクティブ <特化型>とは、投資対象が異なるマザーファンドになります。


信託報酬は低いが、ベンチマークもないアクティブファンド

株式(Jリート含む)比率30%、債券比率70%の基本比率というだけで、5つの資産クラス毎の配分比率が不明ですが、ノーロード明治安田円資産バランスに比べると投資対象が世界に分散しています。

株式比率70%のノーロード明治安田5資産バランス(積極コース)とは逆に、株式比率を30%に抑えたリスクを抑えた配分であることが特徴です。とは言え、リートは国内のみで海外リートは含まれないなど、不思議な配分となっています。

リートを含む株式比率30%、債券70%のバランスファンドであれば、本ファンドと似た、株式25%、債券75%比率の世界経済インデックスファンド(債券シフト型)の方が、新興国も投資対象としており、資産形成の基本である国際分散投資を行う場合のコアのファンドに向いています。

また本ファンドはベンチマークもなく、アクティブファンドとしての運用手腕が測定できないことが問題です。

これではアクティブファンドを選ぶ理由がほとんどなく、やはり基本的にはインデックスファンドのお勧めにあるような、低コスト&世界中の株式、債券、リート等の各種資産に分散投資できるバランスファンドを、ご自分のアセットアロケーションに合わせて選ぶべきでしょう。



ノーロード明治安田5資産バランス(安定コース)の購入先

ノーロード明治安田5資産バランス(安定コース)は、以下証券会社にてノーロードで購入できます。

SBI証券楽天証券


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管理人的には、 SBI証券 の利用がコストを徹底的に抑えられるのでベストだと思います。


 


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