ノーロード明治安田5資産バランス(安定成長コース)の評価

ノーロード明治安田5資産バランス(安定成長コース)は、日本株式、外国株式、日本リート、日本債券、外国債券の5つの資産に投資できる、バランス型アクティブファンドです。2016年12月21日に設定されました。

同じ5つの資産クラスに投資する、下記の「ノーロード明治安田5資産バランスシリーズ」の3つのファンドのうちの1つです。

ノーロード明治安田5資産バランス ラインナップ


ノーロード明治安田5資産バランス(安定成長コース)は株式(Jリート含む)比率50%と、3ファンドの中でちょうど中間のリスクの配分となっています。

信託報酬が年0.43%と低コストのバランス型のアクティブファンドですが、ベンチマークもなく、今後の運用手腕の判断もしにくいのが難点です。

(2017年1月7日)


 


ノーロード明治安田5資産バランス(安定成長コース)の基本的情報

購入単位:証券会社により異なりますが、SBI証券では最低500円より積立購入可能。
信託報酬年率0.43%(税抜)
信託財産留保額:なし
決算:年1回(12月18日)。
資産配分比率:以下5つのマザーファンドファミリーファンド方式で投資しています。
基本配分比率は株式(Jリート含む)比率50%、債券比率50%となっています。

資産クラスごとの投資比率は不明のため、月報発行後に追記します。

資産クラス マザーファンド(アクティブファンド) マザーファンドのベンチマーク  基本組
入比率
国内株式 明治安田日本株式ポートフォリオ・マザーファンド TOPIX(東証株価指数) 50%
外国株式 明治安田外国株式ポートフォリオ・マザーファンド MSCI-KOKUSAI
国内REIT 明治安田J‐REITマザーファンド なし
国内債券 明治安田日本債券ポートフォリオ・マザーファンド NOMURA-BPI総合 50%
外国債券 明治安田外国債券ポートフォリオ・マザーファンド シティ世界国債インデックス(除く日本)


償還日:無期限
運用会社:明治安田アセットマネジメント
為替ヘッジ:なし



ノーロード明治安田5資産バランス(安定成長コース)、管理人の感想や評価

信託報酬の低いアクティブ型のバランスファンド

明治安田アセットマネジメントが2016年12月より新たに投入した、低コストのアクティブファンドシリーズの中の、日本株式、外国株式、日本リート、日本債券、外国債券の5資産に投資できるバランスファンドとして登場しました。

信託報酬が年0.43%(税抜)と、アクティブ型のバランスファンドとしては低コストなことが特徴です。

日本株式部分のマザーファンドは「明治安田日本株式ポートフォリオ・マザーファンド」と、ノーロード明治安田日本株式アクティブと共通のマザーファンドです。

また日本リート部分のマザーファンドは、「明治安田J‐REITマザーファンド」であり、ノーロード明治安田J-REITアクティブと共通のマザーファンドです。

ただ、日本債券部分のマザーファンドは、「明治安田日本債券ポートフォリオ・マザーファンド」であり、ノーロード明治安田社債アクティブ <特化型>とは異なり、国債を主な投資対象とするマザーファンドになります。


信託報酬は低めだがベンチマークも無く、評価の難しいアクティブファンド

株式(Jリート含む)への比率が50%、債券への比率が50%という基本比率だけしか分からず、5つの資産クラス毎の配分比率が不明ですが、ノーロード明治安田円資産バランスに比べると投資対象が日本だけでなく、先進国各国に分散できています。

株式比率70%のノーロード明治安田5資産バランス(積極コース)と、株式比率30%のノーロード明治安田5資産バランス(安定コース)のちょうど中間である株式比率50%の配分であることが特徴です。

ただし、株式比率50%、債券50%のバランスファンドであれば、

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
世界経済インデックスファンド
SMT インデックスバランス・オープン
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド


等、バランスのとれたインデックスファンドがあり、新興国が投資対象かどうか、リートが投資対象かどうかで個々のアセットアロケーションに応じたコアのファンドを選ぶほうがベターでしょう。

本ファンドはベンチマークもなく、今後のアクティブファンドとしての運用手腕が測定できないことが問題です。

やはり基本的にはインデックスファンドのお勧めにあるような、上記のファンドを選択すればよいでしょう。



ノーロード明治安田5資産バランス(安定成長コース)の購入先

ノーロード明治安田5資産バランス(安定成長コース)は、以下証券会社にてノーロードで購入できます。

SBI証券楽天証券


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管理人的には、 SBI証券 の利用がコストを徹底的に抑えられるのでベストだと思います。


 


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