野村インデックスファンド・外国REIT(愛称:Funds-i 外国REIT)の評価

野村インデックスファンド・外国REIT(愛称:Funds-i 外国REIT)は、海外先進国REIT(不動産投資信託)を対象とするS&P先進国REIT指数(除く日本)(配当込み)をベンチマークとする先進国REITインデックスファンドです。

野村インデックスファンド「Funds-i(ファンズアイ)」シリーズの1つとして、2010年11月26日より運用が開始されました。

野村インデックスファンド・外国REIT(愛称:Funds-i外国REIT)


ただし、今では本ファンドよりもはるかに信託報酬の低い海外リートインデックスファンドが登場しており、すっかり時代遅れのファンドになってしまいました。


(2018年11月30日更新)・・・本ページを最新の状態に更新をご希望の方は、お手数ですがQ&Aページより、管理人までお申し付けください。



 


野村インデックスファンド外国REIT(Funds-i 外国REIT)の基本的情報

このファンドの基本情報

購入単位:証券会社により異なりますが、楽天証券SBI証券では100円より購入可能。
信託報酬年率0.55%(税抜)
信託財産留保額:0.3%
決算:年1回(9月6日)
償還日:無期限
運用:野村アセットマネジメント
為替ヘッジ:なし


このファンドのポートフォリオなど

海外先進国のリート計307銘柄に分散投資(2018年10月31日時点)。国別構成比率と通貨別配分比率は以下の通りです。約73%が米国リートを占めています。

野村インデックスファンド・外国REIT(愛称:Funds-i外国 REIT) 国別構成比率と通貨別配分比率


組入上位10銘柄の構成比率は以下の通りです。なお、ファンド全体の配当利回りは年率4.5%となっています。

野村インデックスファンド・外国REIT(愛称:Funds-i 外国REIT) 組入上位10銘柄の構成比率


海外REITインデックスマザーファンドファミリーファンド方式で投資しています。

野村インデックスファンド・外国REIT(愛称:Funds-i 外国REIT)ファミリーファンド方式構造


野村インデックスファンド・外国REIT(Funds-i 外国REIT)、管理人の感想

今では時代遅れのコスト水準に・・・

野村インデックスファンド・外国REITが登場した当時(2010年12月)は、それまで信託報酬最安だったeMAXIS 先進国リートインデックス(信託報酬0.60%)を下回る、信託報酬0.55%の海外REITインデックスファンドとして注目の存在でした。

ただ、その後の2015年後半から、続々と信託報酬の低い海外インデックスファンドがライバル会社から登場し、本ファンドはすっかり時代遅れのコスト水準になっています。

今では、本ファンドと同一のS&P先進国REIT指数(除く日本)(配当込み)をベンチマークとする海外リートインデックスファンドとしては、お勧めの海外リートインデックスファンドにもあるSmart-i 先進国リートインデックス(信託報酬0.20%)やたわらノーロード 先進国リート(信託報酬0.27%)があります。

本ファンドの約1/3の信託報酬で、アメリカを中心に、海外先進国のオフィスや商業ビル、ホテル、それらの総合施設に幅広く分散投資できる良い時代になりました。


より低コストのインデックスファンドを選ぶべき

実際に、信託報酬が低いインデックスファンドの方がリターンが良いのか以下で確認します。

Smart-i 先進国リートインデックスは運用開始からまだ1年ほどしか経っていないため、約2年11カ月運用されているたわらノーロード 先進国リートと本ファンドの過去2年11月のリターンを比較したグラフが以下です。

・たわらノーロード 先進国リート(グラフオレンジ色): +6.60%
・野村インデックスファンド・外国REIT(グラフ赤色): +4.57%

野村インデックスファンド・外国REITとたわらノーロード 先進国リートの過去2年11月のリターン比較グラフ


やはり、野村インデックスファンド・外国REIT(信託報酬0.55%)よりも信託報酬が約1/2のたわらノーロード 先進国リート(信託報酬0.27%)の方がリターンが高く、コストは確実にリターンを削っていることがよく分かる事例です。

なお、もしも先進国リートに加えて新興国リートも投資対象にしたい場合は、S&Pグローバルリートインデックス(除く日本、配当込み)をベンチマークとする、<購入・換金手数料なし>ニッセイ グローバルリートインデックスファンドであれば、信託報酬0.27%の低コストで日本以外の先進国と新興国のREITに分散投資が可能です。



野村インデックスファンド・外国REIT(Funds-i外国REIT)の購入先

野村インデックスファンド外国REIT(愛称:Funds-i外国REIT)をノーロードで購入できる銀行・証券会社は下記の通りです。

SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券 野村ネット&コール、高木証券、琉球銀行イオン銀行新生銀行等多数

証券口座選びに迷った場合は、 管理人神推しの証券口座のページ を参考にして下さい。
管理人的には、ポイント利用でコストを徹底的に削減する効果のある、SBI証券楽天証券の利用がベストだと思います。(どちらでもお好みのところを利用ください。)


 

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