乙女のお財布ファンド(債券型)・・・驚きの純資産残高を見よ!

乙女のお財布ファンド(債券型)は、日本を含む世界の主要国のソブリン債券に投資する、為替ヘッジ付きの先進国債券アクティブファンドです。2014年12月30日より運用が開始されました。

東海東京証券の女子社員が集結して、「乙女のお財布」なるウェブサイトが作られ、「働く女性の応援プロジェクトで、計画的な資産形成の大切さをお伝えしたい。」とのことですが、その結果生まれたのが、今回のほとんどどうでもよいような投資信託です。




乙女のお財布ファンド(株式型)の債券ファンド版で、 為替ヘッジを付けることで、「貯蓄が好きで投資は大嫌いな乙女」あたりをターゲットにしたかのようなファンドになってます。

まあそんなことを言うと別に乙女じゃなくてもいいだろうと思いますし、「お財布」という言葉を使うのも、意味が分かりません。

単にアメリカやイギリス、フランス等の国債に投資しているだけで、ベンチマークや参考指数もない欠陥ファンドです。信託報酬が年1.09%と高いですし、購入する意味はありません。

(2016年3月5日)


 


乙女のお財布ファンド(債券型)の基本的情報

・購入単位:東海東京証券では最低5000円より積立購入可能。
信託報酬:年率1.09%(税抜)
信託財産留保額:なし
・決算:年1回決算(10月14日)
・資産配分比率:海外の国債12銘柄に投資(2016年1月末日時点)

国別構成比率は以下の通りです。アメリカ、イギリス、フランス、カナダの4か国の国債に投資しています。

乙女のお財布ファンド(債券型) 国別構成比率


組入上位10銘柄の構成比率は以下の通りです。

乙女のお財布ファンド(債券型) 組入上位10銘柄の構成比率


・償還日:2020年10月14日
・運用:ニッセイアセットマネジメント株式会社
・為替ヘッジ: あり

乙女のお財布ファンド(債券型)・管理人の感想や評価

購入する価値が、特に見いだせないファンド

外国債券アクティブファンドでありながら、肝心のベンチマークも参考指数もない欠陥ファンドです。そもそも「乙女のお財布ファンド」と言っても女性に全く関係なく、先進4か国のわずか12銘柄の国債に、為替ヘッジを入れて投資しているだけです。

分散も効いておらず、これで信託報酬を年1.09%も取るなど、高コスト過ぎて意味がわかりません。

ベンチマークのないダメファンドですが、本ファンドの投資対象としている「日本を含む世界主要国のソブリン債券」ということから、本来ならば当然、シティ世界国債インデックス(為替ヘッジあり)をベンチマークとすべきです。

シティ世界国債インデックス(為替ヘッジあり)をベンチマークとするインデックスファンドが無く、リターン比較もできませんが、コストも高く、わざわざ投資する価値はありません。

アセットアロケーションの先進国債券部分に、為替ヘッジ付のファンドを選択したいという場合は、日本を除く世界の国債に為替ヘッジ付で投資できる、SMT グローバル債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり)(信託報酬0.50%)を選べば十分です。

ただし、外国債券と日本債券のリターンはコストを引く前で、期待リターンは同一です。高金利な国の通貨は、その分下落することで調整されます。為替ヘッジコストも確実にかかります。外国債券への投資が本当に必要かどうか、十分検討するようにしましょう。



おいマジか!初めて見たぞ、この純資産残高!!

それにしても乙女のお財布ファンド・債券型、いったいこのファンドに何を期待するのか、ちっとも分かりませんね。

分配金が欲しいのかと思ったら1年決算型ですし、分散投資を目的にしたとしても、このファンドだけでは不十分だし、乙女のお財布ファンド・株式型と組み合わせても、国際分散投資にはほど遠いですし・・・。

と思いながら月次レポートを見ていて、私は自分の目が「変」になってしまったのではないかと錯覚しました。いや、何かの間違いだろうと、ガン見しました。それがこれ。

乙女のお財布ファンド・債券型の純資産残高


あ、あり得ね~~!!純資産残高が、92万円!! しかもつい先日まで、20万円だったじゃんか!!

長らくいろいろな投資信託を眺めてきましたが、こんなファンドは初めてです。1年ちょいで、未だ100万円も集められないような、しょぼ~~~~い投資信託。

この投資信託を運用しているファンドマネジャーとか、乙女のお財布の運営責任者とか、超憂鬱で情けない気持ちで、毎日を送っておられるのではないかと想像します。ま、こんなへっぽこファンドを作るから悪いんですけど・・・。

(ニッセイアセットマネジメントの社内とかで、このファンドは相当にいじられているのではないでしょうか? 面白いファンドだ・笑)



乙女のお財布ファンド(債券型)の購入先

乙女のお財布ファンド(債券型)をノーロードで購入できる銀行・証券会社は以下の通りです。

東海東京証券

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