シュローダー・インカムアセット・アロケーション(1年決算型)Aコース(為替ヘッジなし)愛称「グランツール1年」の評価・解説

シュローダー・インカムアセット・アロケーション(1年決算型)Aコース(為替ヘッジなし)愛称「グランツール1年」は、先進国や新興国の高配当株式や投資適格債券、ハイイールド債券、新興国債券、REIT、MBS(不動産担保証券)、インフラ関連資産に投資するアクティブ型バランスファンドです。

景気拡大場面は株式比率を高め、景気後退場面は債券やキャッシュ比率を高める機動的な資産配分をめざすファンドです。

「シュローダー・インターナショナル・セレクション・ファンド グローバル・マルチ・アセット・インカム クラスJ投資証券」にファミリーファンド方式で投資していますが、そのマザーファンドがまた複数のファンドにファンドオブファンズ形式で投資する無駄に複雑でコストも高くなっています。

 シュローダー・インカムアセット・アロケーション


投資するファンドのベンチマークも参考指数もなく、高コストで、資産配分比率も投資家は調整できないためリスクもわからない欠陥ファンドです。投資価値は無しと考えます。

(2014年11月1日)

シュローダー・インカムアセット・アロケーション(1年決算型)Aコース(為替ヘッジなし)愛称「グランツール1年」の特徴

・購入単位:証券会社により異なりますが、SBI証券では最低500円より投信購入可能。
信託報酬年率1.55%(税抜)
信託財産留保額:0.3%
・決算:年1回(6月3日)。設定来、分配金は一度も出していません。
・資産配分比率: 各ファンドへの組入比率は以下の通りです(2014年9月30日時点)

基本配分比率は設定されていません。

シュローダー・インカムアセット・アロケーション(1年決算型)Aコース(為替ヘッジなし)愛称「グランツール1年」 資産配分比率


「その他インカムアセット」には、REITやMBS(不動産担保証券)、インフラ関連資産が含まれます。

・償還日:2023年6月5日
・運用:シュローダー・インベストメント・マネジメント株式会社
・為替ヘッジ:なし

 


シュローダー・インカムアセット・アロケーション(1年決算型)Aコース(為替ヘッジなし)愛称「グランツール1年」の評価

バランスファンドといっても、基本配分比率も決まっておらず、キャッシュ比率も変化するため、投資家にはどれだけのリスクリターン特性か判断できません。

機動的に資産配分を変更と聞くと聞こえがよいのですが、実際にはそんな事が上手く機能している投資信託などほとんど見た事も無いです。アクティブファンドとしてベンチマークも存在していない時点で、欠陥と表現しても過言ではありません。

信託報酬も年1.55%(税抜)とバランスファンドとしてコストが高く、投資価値は全くありません。

なお、本ファンドの為替ヘッジ版であるシュローダー・インカムアセット・アロケーション(1年決算型)Bコース(為替ヘッジあり)愛称「グランツール1年」も存在します。

資産配分比率は投資家一人ずつ異なります。投資は低コストと徹底した分散が基本です。SMTインデックスファンドシリーズなどの低コストインデックスシリーズから、自分だけののアセットアロケーションを組むか、低コストのバランス型ファンドを利用するのが良いでしょう。


シュローダー・インカムアセット・アロケーション(1年決算型)Aコース(為替ヘッジなし)愛称「グランツール1年」の購入先

シュローダー・インカムアセット・アロケーション(1年決算型)Aコース(為替ヘッジなし)愛称「グランツール1年」は、こちらからノーロードで購入できます。

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