住信 日本株式SRIファンドよりメリットの大きい投資信託
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住信 日本株式SRIファンドより評価の高い投資信託

住信 日本株式SRIファンドは、ゆうちょ銀行（郵便局）にて住信アセットマネジメントが運用しているアクティブファンドです。
　
東証株価指数（TOPIX）をベンチマークとし、これに連動する投資成果を目指して運用を行います。

当ファンドも含めて、SRIファンドはテーマ型ファンドなので、そのデメリットも十分理解した上で投資するスタンスが、まず第一に必要になります。


①住信 日本株式SRIファンドよりメリットの大きい投資信託

SRIファンドのほとんどは信託報酬が高額で、かつ購入手数料が有料です。ノーロードで購入できるSRIファンド以下の通りとなります。

　・損保ジャパン SRIオープン 『愛称 ： 未来のちから』
　・朝日ライフ SRI社会貢献ファンド 『愛称 ： あすのはね』

（08年3月4日現在の比較となります）


②住信 日本株式SRIファンドの基本情報

当サイトで紹介する投資信託は、純資産が50億円前後より大きいものとするように心がけています。しかしながら、SRIファンドの場合はそれが出来ませんでした。

以下、ノーロードで購入できるSRIファンドと、ゆうちょ銀行の住信 日本株式SRIファンドの基本情報の比較です。

比較項目 ゆうちょ 損保ジャパン 朝日ライフ
購入手数料
3.15%
 0％ 0％
信託報酬 1.68% 1.575％ 1.8742％
信託財産留保額 0.3％ 0.3％ 0.3％
基準価額
7,491円
9,648円
8,408円
純資産
5,986百万円
1,343百万円
3,644百万円
スターレーティング なし なし ★★
償還日 無期限 無期限 無期限


③住信 日本株式SRIファンドの運用状況

日本株の不振に引きづられて、現段階では悲惨ですね。（ただし、日本株が将来も悲惨かどうかを示すものではありません。参考⇒なぜ、投資信託なのか？）。

日本株全体との比較では、ゆうちょ銀行の住信 日本株式SRIファンドは、他のSRIファンドに比較して、満足できる運用状況ではないのが分かります。

表中、●は該当ファンド  ●はベンチマークののインデックスファンド

・住信 日本株式SRIファンド


・損保ジャパン SRIオープン 『愛称 ： 未来のちから』


・朝日ライフ SRI社会貢献ファンド 『愛称 ： あすのはね』



④住信 日本株式SRIファンドの問題点

上記のベンチマークとの比較を見ると、運用成績に不満が出てきますが、管理人が思うに、住信 日本株式SRIファンドの一番の問題点は、投資対象銘柄の選定にあります。

住信 日本株式SRIファンドによると、「株式会社日本総合研究所が｢法的責任｣｢社会的責任｣｢環境的責任｣の調査･分析を行い､住友信託銀行が｢経済的責任｣の調査･分析を加味して､投資候補銘柄を選別、わが国のCSR(企業の社会的責任)に積極的に取り組んでいる企業の株式に投資する」、との事ですが、銘柄を見ると、ほぼ全て東証一部上場企業で、それも名だたる大企業ばかりです。

結局CRSなどに資金を投入できるのは大企業のみ、という事になるのかもしれませんね。そうであるとしたら、わざわざ高いコストをかけて住信 日本株式SRIファンドを購入するよりも、純粋にTOPIXや日経225に連動するインデックスファンドを購入した方がマシ、という事になります。

事実、管理人が積み立てている日経225連動型投信であるインデックスファンド225（三菱UFJ）のベンチマークとの差異を見てください。



これを見ると、ゆうちょ銀行の住信 日本株式SRIファンドよりも、むしろ運用成績が良いですよね？

これで手数料はもちろんノーロード、信託報酬も住信 日本株式SRIファンドの半分以下ですから、どちらの投資が賢明なのか、なんとなく分かってくるかと思います。

そうは言っても、昨今の企業の不祥事などの例を考えるとSRIも捨てがたい、と考える方は損保ジャパン SRIオープン 『愛称 ： 未来のちから』あたりがオススメです。

（参考⇒損保ジャパン SRIオープン 『愛称 ： 未来のちから』の評価解説）
（参考⇒朝日ライフ SRI社会貢献ファンド 『愛称 ： あすのはね』の評価解説）


⑤ファンドの購入先

　・損保ジャパン SRIオープン 『愛称 ： 未来のちから』　
　　　　　⇒　楽天証券・投信スーパーステーションとイーバンク銀行
　・朝日ライフ SRI社会貢献ファンド 『愛称 ： あすのはね』
　　　　　⇒　楽天証券・投信スーパーステーション、カブドットコム証券、
　　　　　　　イーバンク銀行、フィデリティ証券、丸八証券
　・住信 日本株式SRIファンド　⇒　ゆうちょ銀行
　
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