たわらノーロード バランス(8資産均等型)・・・信託報酬が最安の8資産均等バランスファンド

たわらノーロード バランス(8資産均等型)は、「日本、先進国、新興国の株式と債券の6資産」と「日本、先進国のREITの2資産」の計8資産に12.5%(=1/8)ずつ均等投資する、バランス型インデックスファンドです。

超低コストのたわらノーロードシリーズに2017年7月28日に追加され、8資産の指数を均等比率で組み合わせた合成指数をベンチマークとして運用されています。

たわらノーロード バランス(8資産均等型


2019年10月1日より、信託報酬が0.22%(税抜)から0.14%(税抜)に引下げられ、8資産均等型バランスファンドとしては信託報酬が最安となりました。


(2019年10月1日更新)・・・本ページの情報の更新を希望される方は、Q&Aページより管理人までお知らせください。すぐに対応したいと思います。


 


たわらノーロード バランス(8資産均等型)の基本的情報

このファンドの基本情報

項目 内容
購入単位 証券会社により異なりますが、楽天証券SBI証券などでは100円より購入可能。
信託報酬 年率0.14%(税抜)。
信託財産留保額 なし
運用期間 無期限
決算 年1回(10月12日)。設定来、分配金は一度も出さず効率的に運用されています。
ファンド運用方式 下記の8資産のマザーファンドファミリーファンド方式で12.5%ずつ均等投資しています。
たわらノーロード バランス(8資産均等型)ファミリーファンド方式構造
運用会社 アセットマネジメントOne株式会社
為替ヘッジ なし


このファンドのポートフォリオなど

下記8つの資産別マザーファンドに1/8(=12.5%)の基本組入比率で投資します。)

たわらノーロード バランス(8資産均等型) 各マザーファンドとベンチマーク

たわらノーロード バランス(8資産均等型) 均等投資の円グラフ


2019年8月30日時点の組入比率は以下の通りです。

組入資産(マザーファンド) マザーファンドのベンチマーク  組入比率  基本組入比率
 国内株式  東証株価指数(TOPIX)(配当込み)  12.5%  12.5%
 国内債券  NOMURA-BPI総合  11.8%  12.5%
 先進国株式  MSCI コクサイ・インデックス(配当込み)  12.6%  12.5%
 新興国株式  MSCI エマージング・マーケット・インデックス(配当込み)  12.5%  12.5%
 先進国債券  FTSE世界国債インデックス(除く日本)  12.4%  12.5%
 新興国債券 JPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス  12.5%  12.5%
 日本リート  東証REIT指数(配当込み)  12.4%  12.5%
 海外リート  S&P先進国REITインデックス(除く日本)(配当込み)  12.5%  12.5%



たわらノーロード バランス(8資産均等型)、管理人の感想と評価は?

信託報酬最安の8資産均等バランスファンド

8資産(日本、先進国、新興国の株式、債券と、日本、先進国のREIT)に均等投資できる、信託報酬最安のバランスファンドです。 8資産均等型のバランスファンドは、既に他に以下6つのインデックスファンドがあります。

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)(信託報酬0.14%)
ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)(信託報酬0.159%)
iFree 8資産バランス(信託報酬0.22%)
つみたて8資産均等バランス (信託報酬0.22%)
eMAXIS バランス(8資産均等型)(信託報酬0.50%)
SMT 8資産インデックスバランス・オープン(信託報酬0.50%)

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、 eMAXIS バランス(8資産均等型)と全く同一の三菱UFJ国際投信の8つのマザーファンドに投資していながら、信託報酬は0.14%と信託報酬最安です。

たわらノーロード バランス(8資産均等型)は信託報酬0.22%と、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)に次いで信託報酬の低いファンドでしたが、2019年10月1日に信託報酬を0.14%に引下げ、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)と並び、信託報酬最安となりました。



eMAXIS Slim バランスと、たわらノーロード バランス(8資産均等型)の違い

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)とたわらノーロード バランス(8資産均等型)は、細かい部分では、新興国債券部分の投資対象に違いがあります。

投資信託の名称 マザーファンドのベンチマーク 
たわらノーロード バランス(8資産均等型) 米ドル建てのJPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス・エマージングマーケッツ・グローバル・ディバーシファイドと現地通貨建て指数



迷ったら、・・・あまり深く考えなくても良いでしょう

以上が感想になりますが、これら申し上げた点は、かなりマニアックであるとも言えます。細かすぎてよく分からない、あるいはどうも迷ってしまったら、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型でも本ファンドでも、どちらをを選んでも問題ありません。

8資産均等配分がご自分のアセットアロケーションに相当程度相応しいと考えるならば、本ファンドはそのコアとして利用できるバランスファンドの1つです。お勧めのバランス型のインデックスファンドとして、利用可能なファンドと言えます。


参考たわらノーロード バランス(堅実型)(標準型)(積極型)の違いと評価



たわらノーロード バランス(8資産均等型)の購入先

たわらノーロード バランス(8資産均等型)は販売先に無関係にノーロードです。購入できるのは、下記の証券会社・銀行です。

SBI証券楽天証券カブドットコム証券マネックス証券松井証券岡三オンライン証券、日産証券、藍澤証券、九州FG証券、水戸証券、西村証券、みずほ銀行(インターネット専用)、北陸銀行等多数


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