同じように証券会社を使って購入するのに、投資信託と株の現物取引では、かかるコストが大幅に違ってきます。
それも当然、株取引では、銘柄探しやその銘柄の株式への投資、さらに売却などすべて自分自身の手で行います。
それに対して投資信託では、プロのファンドマネージャーに、それらの一切を任せますので、投資信託は構造上、各種手数料が高くなりやすい性格を持っているのですね。
では、それら手数料が、具体的にどのくらい違うのでしょうか？ 実際に比較してみたいと思います。
●株の現物取引 VS 投資信託 手数料比較
下記は、投資信託と個別株の現物取引を行った際の手数料体系の比較です。
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投資信託 |
個別株の取引 |
| 購入時 |
購入手数料0〜3.5％程度
（10万円購入の場合1回につき0〜3500円） |
購入手数料
（10万円購入の場合1回につき0〜1050円くらい） |
| 保有時 |
信託報酬年1〜3％程度
（10万円購入の場合、毎年1000〜3000円） |
無し |
| 売却時 |
ほとんどの場合、売却時の手数料は無し |
売却手数料
（10万円購入の場合1回につき0〜1050円くらい） |
| トータル |
初年度で1000円から6500円くらい、信託報酬は毎年かかる |
1年で売却したとして2100円くらい |
個別株の取引に比べて手数量、購入手数料や信託報酬が結構かかるのが分かります。
上記の表は10万円投資した場合ですが、仮に1000万円の資産があったとしたら、新信託報酬1％で、何と年間10万円もコストがかかる事になります！
（それに対して現物株は保有時のコストはゼロですからね）
つまり、このコストを吸収するために、投資信託は時間の分散を図り、継続的に投資して複利効果を得ること、そして何より、とにかく購入手数料はノーロード（手数料無料）、信託報酬はできれば1％未満のものにした方が良いのです。
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