トヨタアセットバンガード海外株式ファンドの評価解説
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トヨタアセットバンガード海外株式ファンドの評価解説

トヨタアセットバンガード海外株式ファンド米国バンガード社が設定したインデックス型の4本の米ドル建て投資信託に投資する形の、いわゆるファンド・オブ・ファンズ形式の投資信託です。

ファンド・オブ・ファンズ形式の投資信託はそれぞれのファンドを1本にまとめる上での余分な加工費（手数料）が発生する事から、一般に信託報酬が割高になる傾向がありますが、当ファンドは比較的安い信託報酬を実現しています。


●トヨタアセットバンガード海外株式ファンドの特徴・評価

米国65％、欧州30％、新興国5％と、このファンド1本で、世界各国2000以上の銘柄に分散投資する事が可能です。

・購入単位：１万口以上１口単位（最低投資金額１万円）
・信託報酬：年率1.29％（税込み）
・信託財産留保額：なし
・分配金の取扱：再投資
・資産配分比率
バンガード・グロース・インデックス・ファンド（米国成長株） 約32.5％
バンガード・バリュー・インデックス・ファンド（米国割安株） 約32.5％
バンガード・ヨーロピアン・ストック・インデックス・ファンド（欧州株） 約30.0％
バンガード・エマージング・マーケット・ストック・インデックス・ファンド（新興国株） 約 5.0％

・償還日：無期限
・運用：トヨタアセットマネジメント
・為替ヘッジ：なし
・レーティング：★★★（普通）
・運用成績（下記表を参照ください）：育成型の運用成績です。
基準価額・純資産履歴
　赤線は基準価額の推移（左側の数字は基準価額、単位は円）、青い部分は総資産の推移（右側の数字は総資産額、単位は百万円です）
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●管理人の感想

既に日本株（現物株であれ投資信託であれ）を保有している人で、海外の株式にも投資したい人、特に、一つのファンドで各国に分散投資でき、かつ適度にバランスの取れたファンドが良いと言う方に適しています。

当ファンドが比較的安い信託報酬を実現したバランス型ファンドであるのは、米国のインデックス運用の世界最大手で、低コスト投信のリーダーである、バンガード社のファンドに投資しているからです。

世界経済の成長に連動した形で運用されるインデックスファンドなので、ドルコスト平均法を用いた積み立て運用と、基準価額下落時の押し目買いをする事で、長期的な資産形成が望めます。

運用実績も騰落率が3年で67％と非常に良好で、シャープレシオなど、他の指標もおおむね良好だと思えます。

管理人も若干、当ファンドを保有しています。
（08年1月追記：外国株式はセゾン投信をメインにしたため、昨年までにすべて売却しました）

ただし、やはり敢えて欠点を指摘すると、安いと言っても、インデックスファンドなのに信託報酬が1.29％かかる、と言うのが気になります。

信託報酬は長期に運用すればするほど、少しの違いでも資産運用の結果にに大きく影響を及ぼしますから、インデックス運用であればせめて1％を切る数値でなければ、投資家としては納得のいかないところです。

管理人はバランス型のインデックスファンドとしては日本最低水準の信託報酬を実現した、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（信託報酬0.78％）に投資の比率を移しています。

セゾンのファンドは債券の組み入れ比率が50％で、かつ、日本市場にも投資しているため、一律にトヨタアセットバンガード海外株式ファンドと比較する事はできませんが、信託報酬の違いは明らかなので、管理人の場合は、セゾンを選びました。

債権への投資や、日本市場への投資が不要な場合は、米国、欧州に対する、ノーロードで信託報酬の安いインデックスファンドをそれぞれ選んで、保有する方法もあります。

そのほかにも若干、ノーロードで信託報酬が1％未満の海外株式型ファンドを調べてみましたので、参考にして下さい。

ファンド名 信託報酬 購入先 投資対象
ステート・ストリート外国株式インデックス 0.9975％ 楽天証券 MSCIコクサイインデックスに連動
バンガード・ト―タルストックマ―ケツトインデツクス 0.79％ マネックス証券 米国株式市場全体
STAMグローバル株式インデックスオープン 0.777% 楽天証券 MSCIコクサイインデックスに連動
ＰＲＵ海外株式マーケット・パフォーマー 0.84% 楽天証券 MSCIコクサイインデックスに連動

と、こう見ると必ずしもトヨタアセットバンガード海外株式ファンドでなくても良いのではないか？と思えてきますね。（それにしてもセゾンの信託報酬は安い！）

ノーロードに限定しなければ、北米型、欧州型の、信託報酬が0.6％前後のファンドが結構見つかります。が、ノーロードでないため、積み立ては馬鹿らしくて出来ません。ある程度まとまった資金を数回に分散して投資できる方は、そういったファンドを見つけるのも、良いかと思います。


●トヨタアセットバンガード海外株式ファンドの購入先

トヨタアセットバンガード海外株式は、こちらから購入が出来ます。

　⇒フィデリティ証券、トヨタFS証券、マネックス証券
　
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