eMAXIS バランス(8資産均等型)の評価

eMAXIS バランス(8資産均等型)は、「日本、先進国、新興国の株式、債券の6資産」と「日本、先進国のREITの2資産」の計8資産に12.5%(=1/8)ずつ均等投資する、バランス型インデックスファンドです。

8資産の指数を均等比率で組み合わせた合成指数をベンチマークとしています。
eMAXISインデックスシリーズに、2011年11月31日に追加され、運用が始まりました。

ただ、2017年5月に、本ファンドと全く同一の8つのマザーファンドに均等投資する、はるかに信託報酬の低いファンドが登場し、すっかり魅力が落ちてしまいました。

(2017年5月10日更新)


 


eMAXIS バランス(8資産均等型)の特徴や基本情報

購入単位楽天証券SBI証券ではわずか100円より積立購入が可能です。
信託報酬年率0.50%(税抜)(純資産が500億円未満時)
 純資産が500億円以上1000億円未満部分は0.48%、1000億円以上の部分は0.46%です。
信託財産留保額:0.15%
・決算:年1回(1月26日)
・償還日:無期限
運用会社:三菱UFJ国際投信株式会社
為替ヘッジ:なし

資産配分比率: 下記の8資産を均等比率で組み合わせた合成指数構成銘柄(株式、債券、REIT)に分散投資

eMAXIS バランス(8資産均等型)の各マザーファンドと基本投資割合


eMAXIS バランス(8資産均等型)組入資産と構成比率
組入資産(マザーファンド) マザーファンドのベンチマーク  基本組入
比率
 国内株式  TOPIX  12.5%
 国内債券  NOMURA-BPI総合  12.5%
 先進国株式  MSCI コクサイ・インデックス  12.5%
 新興国株式  MSCI エマージング・マーケット・インデックス  12.5%
 先進国債券  シティ世界国債インデックス(除く日本)  12.5%
 新興国債券  JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス-エマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファ イド  12.5%
 日本リート  東証REIT指数(配当込み)  12.5%
 海外リート  S&P先進国REITインデックス(除く日本)(配当込み)  12.5%

eMAXIS バランス(8資産均等型)・管理人の感想と評価は?

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の登場により劣化版のファンドに

日本、先進国、新興国の株式、債券の6資産と、国内外のREIT計8資産に以下のように均等投資できる、信託報酬0.50%の低コストバランスファンドとして知られた存在でした。

eMAXIS バランス(8資産均等型)のポートフォリオ

ただ、本ファンドと全く同一の8つのマザーファンドに均等投資するeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)(信託報酬0.22%)が登場したため、信託報酬0.50%の本ファンドはいわば「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の劣化版」としてすっかり魅力がなくなっています。

コストはその分だけリターンを確実に削ります。

eMAXIS バランス(8資産均等型)を積立等で購入されている方は、今後は信託報酬が半分以下のeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)に購入ファンドを変更すべきでしょう。

8資産に均等投資するバランスファンドをアセットアロケーションのコアとして使いたい場合は、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は検討に値するファンドと言えます。

eMAXIS バランス(8資産均等型)の購入先

eMAXIS バランス(8資産均等型)をノーロードで取り扱っているのは下記の証券会社、銀行です。

フィデリティ証券SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券岡三オンライン証券野村ネット&コール、三菱UFJモルガン・スタンレー証券、GMOクリック証券、三菱東京UFJ銀行、ジャパンネット銀行ソニー銀行、紀陽銀行等多数


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