eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)・8資産バランスファンドの決定版

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、「日本、先進国、新興国の株式と債券の6資産」と「日本、先進国のREITの2資産」の計8資産に12.5%(=1/8)ずつ均等投資する、バランス型インデックスファンドです。



eMAXISインデックスシリーズの中でも、超低コストのeMAXIS Slimインデックスシリーズに2017年5月9日に追加されました。その後、他社の8資産均等型バランスファンドの低コスト化に対抗し、以下のように4度の信託報酬引下げを行いました。

・2017年11月10日に、信託報酬を0.22%(税抜)→0.21%に引下げ
・2018年2月27日に、信託報酬を0.21%→0.209%に引下げ。
・2018年4月11日に、信託報酬を0.209%→0.16%に引下げ
2018年7月25日に、信託報酬を0.16%→0.159%に引下げ

8資産の指数を均等比率で組み合わせた合成指数をベンチマークとしており、8資産均等型バランスファンドとして最も信託報酬が低いことが最大の特徴です。


(2018年7月28日更新)・・・本ページの情報の更新を希望される方は、Q&Aページより管理人までお知らせください。すぐに対応したいと思います。


 


eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の特徴や基本情報

このファンドの基本情報

購入単位:証券会社により異なりますが、楽天証券SBI証券では100円より購入可能。
信託報酬年率0.159%(税抜)(純資産が500億円未満時)
 純資産が500億円以上1000億円未満部分は0.154%、1000億円以上の部分は0.149%です。
信託財産留保額:なし
決算:年1回(4月25日)
償還日:無期限
運用会社:三菱UFJ国際投信株式会社
為替ヘッジ:なし


このファンドのポートフォリオなど

下記の8資産のマザーファンドファミリーファンド方式にて12.5%ずつの基本組入比率で投資しています。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の各マザーファンドと基本投資割合


各マザーファンドへの組入比率は以下の通りです。(2018年6月29日時点)
組入資産
(マザーファンド)
マザーファンドのベンチマーク  組入比率  基本組入比率
 国内株式  TOPIX  12.49%  12.5%
 国内債券  NOMURA-BPI総合  11.5%  12.5%
 先進国株式  MSCI コクサイ・インデックス  12.52%  12.5%
 新興国株式  MSCI エマージング・マーケット・インデックス  12.34%  12.5%
 先進国債券  FTSE世界国債インデックス(除く日本)  12.56%  12.5%
 新興国債券  JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス-エマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファ イド  12.45%  12.5%
 日本リート  東証REIT指数(配当込み)  12.52%  12.5%
 海外リート  S&P先進国REITインデックス(除く日本)(配当込み)  12.59%  12.5%



eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)・管理人の感想と評価は?

信託報酬最安の8資産均等バランスファンド

8資産(日本、先進国、新興国の株式、債券と、日本、先進国のREIT)に12.5%ずつ均等投資できる、最も信託報酬が低いバランスファンドとして、高く評価できます。8資産均等型のバランスファンドとしては、他に以下5つのインデックスファンドがあります。

eMAXIS バランス(8資産均等型)(信託報酬0.50%)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)(信託報酬0.209%)
たわらノーロード バランス(8資産均等型)(信託報酬0.22%)
iFree 8資産バランス(信託報酬0.22%)
SMT 8資産インデックスバランス・オープン(信託報酬0.50%)


eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、 既存のeMAXIS バランス(8資産均等型)と全く同一の三菱UFJ国際投信の8つのマザーファンドに投資していながら、信託報酬は年0.159%と1/3以下の低コストです。このコスト削減は、確実にリターン向上に繋がります。

eMAXIS Slimインデックスシリーズは、「業界最低水準の運用コストをめざして機動的に信託報酬を引き下げる」と謳い、他ファンドが信託報酬を下げた場合も追随して信託報酬を引下げる方針です。eMAXIS eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)もそのコンセプト通りに、信託報酬を0.16%に引き下げてきました。

その後、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)が2018年8月21日より信託報酬を0.209%から0.159%に引下げることを発表すると、本ファンドも2018年7月25日より信託報酬を同じ0.159%に引下げて来ました。

eMAXIS バランス(8資産均等型)を積立等で購入されている方は、今後は文句なく本ファンドに購入ファンドを変更すべきでしょう。

なお、信託報酬が同一となるニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)の新興国債券部分のベンチマークは米ドル建てのJPモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス(除くB格以下)です。

本ファンドの新興国債券部分のベンチマークはJPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス-エマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファ イドであり、その点が少々異なります。

しかし、新興国債券部分が本ファンドは現地通貨建ての新興国債券というだけで、それほど違いはありません。

もしも8資産均等配分がご自分のアセットアロケーションに相当程度相応しいと考えるならば、本ファンドはそのコアとして利用できるバランスファンドとなります。必要ならば、おすすめのインデックスファンドのいずれかをを買うなりして、微調整すると良いでしょう。



eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の購入先

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)をノーロードで購入できるのは、下記の証券会社、銀行です。

SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券松井証券岡三オンライン証券SMBC日興証券(ダイレクトコース)、GMOクリック証券、ジャパンネット銀行


証券口座選びに迷った場合は、 管理人神推しの証券口座のページ を参考にして下さい。
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