eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)・8資産バランスファンドの決定版

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、「日本、先進国、新興国の株式と債券の6資産」と「日本、先進国のREITの2資産」の計8資産に12.5%(=1/8)ずつ均等投資する、バランス型インデックスファンドです。



eMAXISインデックスシリーズの中でも、超低コストのeMAXIS Slimインデックスシリーズに2017年5月9日より新たに追加されました。

8資産の指数を均等比率で組み合わせた合成指数をベンチマークとしており、8資産均等型バランスファンドとして最も信託報酬が低いことが最大の特徴です。

(2017年5月10日更新)


 


eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の特徴や基本情報

購入単位:証券会社により異なりますが、SBI証券では最低500円より積立購入可能。
信託報酬年率0.22%(税抜)(純資産が500億円未満時)
 純資産が500億円以上1000億円未満部分は0.215%、1000億円以上の部分は0.21%です。
信託財産留保額:なし
決算:年1回(4月25日)
償還日:無期限
運用会社:三菱UFJ国際投信株式会社
為替ヘッジ:なし

資産配分比率: 下記の8資産のマザーファンドファミリーファンド方式で12.5%ずつ均等投資しています。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の各マザーファンドと基本投資割合


eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)組入資産と基本組入比率
組入資産(マザーファンド) マザーファンドのベンチマーク  基本組入
比率
 国内株式  TOPIX  12.5%
 国内債券  NOMURA-BPI総合  12.5%
 先進国株式  MSCI コクサイ・インデックス  12.5%
 新興国株式  MSCI エマージング・マーケット・インデックス  12.5%
 先進国債券  シティ世界国債インデックス(除く日本)  12.5%
 新興国債券  JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス-エマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファ イド  12.5%
 日本リート  東証REIT指数(配当込み)  12.5%
 海外リート  S&P先進国REITインデックス(除く日本)(配当込み)  12.5%



eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)・管理人の感想と評価は?

8資産均等バランスファンド3つの中で最も低コスト

8資産(日本、先進国、新興国の株式、債券と、日本、先進国のREIT)に均等投資できる、最も信託報酬が低いバランスファンドとして、高く評価できます。 8資産均等型のバランスファンドとしては、既に以下2つのインデックスファンドがあります。

eMAXIS バランス(8資産均等型)(信託報酬0.50%)
iFree 8資産バランス(信託報酬0.23%)


eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)は、 既存のeMAXIS バランス(8資産均等型)と全く同一の三菱UFJ国際投信の8つのマザーファンドに投資していながら、信託報酬は年0.22%と半分以下の低コストです。このコスト削減は、確実にリターン向上に繋がります。

eMAXIS バランス(8資産均等型)を積立等で購入されている方は、今後は文句なく本ファンドに購入ファンドを変更すべきでしょう。

また、iFree 8資産バランスは、信託報酬0.23%と本ファンドとほぼ同じ信託報酬水準ですが、iFree 8資産バランスの新興国株式部分のベンチマークはFTSE RAFI エマージング インデックスであり、本ファンドの新興国株式部分のベンチマークである、一般的な新興国株式指数であるMSCI エマージング・マーケット・インデックスとは異なります。

より幅広く分散投資するという意味では、MSCI エマージング・マーケット・インデックスの方が適しており、その点からも本ファンドが利用しやすいと言えます。

しかも「受益者還元型」信託報酬率として、純資産500億円以上になると、その分の信託報酬0.215%、1000億円以上は信託報酬0.21%と、さらに信託報酬が低くなることから、さらに既存2ファンドよりも低コストと言えます。

ただし、コストが低いからと言ってやみくもに飛びつくのは考え物です。例えば日本株と国内外のリート、あるいは新興国債券が果たして同じ比率で良いものかどうか、買う前に考えてみましょう。

あるいはこの8資産均等配分のリスクリターンの関係をチェックして、ご自身のリスク許容度に合致するものかどうか、確認する必要があります。

もしも8資産均等配分がご自分のアセットアロケーションに相当程度相応しいと考えるならば、本ファンドはそのコアとして利用できるバランスファンドとなります。必要ならば、おすすめのインデックスファンドのいずれかをを買うなりして、微調整すると良いでしょう。



eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の購入先

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)をノーロードで購入できるのは、下記の証券会社です。

SBI証券楽天証券マネックス証券、(2017年5月22日より)カブドットコム証券

証券口座選びに迷った場合は、 管理人神推しの証券口座のページ を参考にして下さい。
徹底的にコストにこだわるなら、断然、 SBI証券を選ぶと良いでしょう。


 


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