eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)の評価・解説

eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)は、最適化バランス(16%)指数をベンチマークとし、日本株式、日本債券、先進国株式、先進国債券、新興国株式、新興国債券、日本リート、海外リートの8資産に投資するバランス型インデックスファンドです。

eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)
(いつでもゴール=リターンを狙える位置についているというイメージでしょうか)


eMAXISインデックスシリーズに、2016年3月30日より新たに追加されました。eMAXIS 最適化バランス5ファンドの中で目標リスク水準が年16%と、eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)に次いで、2番目に高いリスク水準に位置しています。

(2016年5月6日)


 


eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)の基本的情報

・購入単位:楽天証券SBI証券ではわずか100円より積立購入が可能です。
信託報酬年率0.50%(税抜)
信託財産留保額:0.1%
・決算:年1回(1月26日)
・償還日:無期限
・運用会社:三菱UFJ国際投信
・為替ヘッジ:なし
・資産配分比率:8資産の基本組入比率は以下の通りです。(2016年5月時点)

基本配分比率は年1回見直されます。

組入資産(マザーファンド) マザーファンドのベンチマーク  基本組入比率
 国内株式  TOPIX  22%
 国内債券  NOMURA-BPI総合  7%
 先進国株式  MSCI コクサイ・インデックス  21%
 先進国債券  シティ世界国債インデックス(除く日本)  5%
 新興国株式   MSCI エマージング・マーケット・インデックス  12%
 新興国債券  JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス・エマージングマーケッツ・グローバル・ディバーシファイド  12%
 日本リート  東証REIT指数(配当込み)  9%
 海外リート  S&P先進国REIT指数(除く日本)(配当込み)  12%


eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)、管理人の感想や評価

eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)のベンチマークである最適化バランス(16%)指数は、リスク(標準偏差)16%の時の期待リターンが最大になるよう、8資産クラス毎の過去の長期間のデータから、資産配分比率を決めた比率です

⇒参考:eMAXIS 最適化バランス 5ファンドが新登場


eMAXIS 最適化バランス5ファンドの中でリスク水準が年16%と、2番目にリスクが高くなっています。そのため、資産配分比率も株式55%(国内株式22%、先進国株式21%、新興国株式12%)、リート21%と、かなり攻めたハイリスク・ハイリターンな構成となっています。

三菱UFJ国際投信の資料によると、年16%のリスクイメージは、先進国株式クラスの変動の大きさとほぼ同等とのことで、かなりリスク許容度の高い投資家向けの想定であることが分かります。

ただ、本ファンドの資産配分比率はこれからの相場の値動きにより年1回見直され、ご自分の意図に無関係に変化していきます。なかなかその配分で良いという人はおられないかと思います。

ご自分のリスク資産のアセットアロケーションを決定し、それに合わせたファンド選びをすれば、本ファンドは特に必要ありません。

eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)の購入に適した人は、年16%程度のリスクを負いつつも、その先のリターンはぜんぶお任せで勝手にやってくれと言うタイプの人だけになるのではないでしょうか。(そんな人はいるのかな?)



eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)の購入先

eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)は、以下の証券会社にてノーロードで購入できます。

SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券三菱東京UFJ銀行

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管理人的には、 SBI証券 の利用がコストを徹底的に抑えられるのでベストだと思います。


 


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