eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)の評価・解説

eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)は、最適化バランス(6%)指数をベンチマークとし、日本株式、先進国株式、日本債券、先進国債券、日本リート、海外リートの6資産に投資する、バランス型インデックスファンドです。

eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)
(こういうカッコいいイメージのネーミングなんでしょうけど・・・)


eMAXIS 最適化バランスの中で、目標リスク水準が年6%と、最も低いファンドです。eMAXISインデックスシリーズに2016年3月30日より新たに追加されました。

(2016年5月4日)


 


eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)の基本的情報

・購入単位:証券会社により異なりますが、SBI証券では最低500円より積立購入可能。
信託報酬年率0.50%(税抜)
信託財産留保額:なし
・決算:年1回(1月26日)
・償還日:無期限
・運用会社:三菱UFJ国際投信
・為替ヘッジ:なし
・資産配分比率:6資産の基本組入比率は以下の通りです。新興国株式や債券には投資していません。(2016年5月時点)

基本配分比率は年1回見直されます。

組入資産(マザーファンド) マザーファンドのベンチマーク  基本組入比率
 国内株式  TOPIX  10%
 国内債券  NOMURA-BPI総合  49%
 先進国株式  MSCI コクサイ・インデックス  6%
 先進国債券  シティ世界国債インデックス(除く日本)  30%
 日本リート  東証REIT指数(配当込み)  2%
 海外リート  S&P先進国REIT指数(除く日本)(配当込み)  3%


eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)、管理人の感想や評価

eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)のベンチマークである最適化バランス(6%)指数は、リスク(標準偏差)が6%の時に期待リターンが最大になるように、6資産クラス毎の過去の長期間のデータから、資産配分比率を決めたものとなります。

最適化バランス指数の算出方法詳細は、eMAXIS 最適化バランス 5ファンドが新登場をご覧ください。

eMAXIS 最適化バランス5ファンドの中で、年間の想定リスクが6%と最も小さく、国内債券49%、外国債券30%と債券比率が79%を占めます。ただ、債券比率の高い資産構成比率で信託報酬0.50%(税抜)は高い印象があります。

年6%程度のリスク(値動き)しかとりたくないということであれば、資産全体の無リスク資産(個人向け国債や定期預金等)の比率を上げ、残りのリスク資産のアセットアロケーションを決定すれば良いだけです。わざわざ本ファンドに投資する必要はありません。



eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)の購入先

eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)は、以下の証券会社にてノーロードで購入できます。

SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券三菱東京UFJ銀行

あわせて、 管理人神推しの証券口座のページ を証券会社選びにお役立て下さい。
管理人的には、 SBI証券 の利用がコストを徹底的に抑えられるのでベストだと思います。


 


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