iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンド・・・S&P500をベンチマークとするファンド、ただしコスト的には魅力は低い

iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンドは、 アメリカの代表的な株価指数であるS&P500指数ベンチマークとするアメリカ株式インデックスファンドです。

ブラックロック・ジャパンが運用するiシェアーズインデックスシリーズ(旧i-mizuhoインデックスシリーズ)のうちの1つで、2013年8月26日より運用が開始されました。 海外ETFであるiShares Core S&P 500 ETF(IVV)に、ファンドオブファンズ形式で投資しています。

i-mizuho米国株式インデックス


2018年2月3日に、ファンド名が「 i-mizuho 米国株式インデックス」から「iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンド」に変更されました。また、同時に信託報酬も年0.57%から年0.375%に引き下げられています。


(2018年7月15日更新)・・・本ページの情報の更新を希望される方は、Q&Aページより管理人までお知らせください。すぐに対応したいと思います。



 


iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンドの基本的特徴

このファンドの基本情報

購入単位:証券会社により異なりますが、楽天証券SBI証券では100円より購入可能。
信託報酬年率0.375%(税抜)
信託財産留保額:なし
決算:年1回(5月2日)
償還日:無期限
運用:ブラックロック・ジャパン
為替ヘッジ:なし


このファンドのポートフォリオなど

米国株式506銘柄に投資するiShares Core S&P 500 ETF(IVV)を保有(2018年6月29日時点) 組入上位10業種、組入上位10銘柄の構成比率はそれぞれ以下の通りです。

iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンド 組入上位10業種、組入上位10銘柄の構成比率



iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンド 管理人の感想

信託報酬のより低いeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の方を選ぶべき

本ファンドは以前はS&P500指数をベンチマークとする唯一のインデックスファンドでしたが、今ではより信託報酬の低い以下のファンドが登場して以降、魅力が無くなっています。

iFree S&P500インデックス(信託報酬0.225%)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)(信託報酬0.16%)


iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンドも、2018年2月3日に信託報酬を0.57%から0.325%に引き下げましたが、中途半端な引き下げとなっており、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の方が信託報酬が驚異の半分以下と低いことには変わりありません。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は2018年7月3日に設定されてから間もないため、少なくとも1年経過後の2019年8月以降に、本ファンドとのリターン比較をする予定です。

しかし、基本的には信託報酬の低いeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の方がリターンが良い可能性が高いです。

S&P500指数は、ニューヨーク証券取引所およびNASDAQ市場に上場している銘柄の中から選んだ代表的な505銘柄で構成され、比率は浮動株調整時価総額比となっています。(株式分割により、500銘柄ではなくなっています。)

組入上位はアップル、マイクロソフト、Amazon、フェイスブック、エクソン・モービル、アルファベット(Googleの親会社)、ジョンソン&ジョンソンを始めとする、米国株式全体の時価総額上位約75%をカバーしています。

投資対象を米国株オンリーで投資したい方は、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は最有力候補となります。


米国株以外の世界各国への分散投資が基本

ただし、一般的な個人投資家の資産形成としては、米国1ヶ国のみの集中投資よりも他の先進国(含む日本)や、新興国も含めた世界各国に投資する国際分散投資が基本となります。

その点では、ご自分のアセットアロケーション決定後の先進国株式部分は、お勧めの先進国株式インデックスファンドにあるような、MSCI KOKUSAIインデックスをベンチマークとする信託報酬0.10%台と超低コストで、米国以外の先進国株式にも幅広く投資する徹底的に低コストかつ分散されたファンドをメインにすべきでしょう。

そのうえで先進国株式内にて米国株式比率をさらに上げたい場合の微調整用に、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)のような、個別の国に投資できるファンドを購入するのが無難です。 コアとなるファンドではなく、あくまで配分微調整用に利用するのはありでしょう。



iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンドの購入先

iシェアーズ 米国株式インデックス・ファンドをノーロードで購入できる銀行・証券会社は以下の通りです。

SBI証券楽天証券 カブドットコム証券マネックス証券松井証券、GMOクリック証券、みずほ証券(ネット専用)、西日本シティTT証券、ソニー銀行、みずほ銀行(ネット専用)


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