iシェアーズ 先進国株式インデックス・ファンド・・・どうも中途半端だな

iシェアーズ 先進国株式インデックス・ファンドは、 日本を除く先進国株式全体の値動きを示す代表的な指数である、MSCIコクサイ指数ベンチマークとする先進国株式インデックスファンドです。

ブラックロック・ジャパンが運用するiシェアーズインデックスシリーズ(旧i-mizuhoインデックスシリーズ)のうちの1つです。 iシェアーズ 新興国株式インデックス・ファンドなど他の株式クラスのインデックスファンドと同様、2013年9月3日より運用が開始されました。

2018年2月3日に、ファンド名が「i-mizuho 先進国株式インデックス(為替ヘッジなし)」から「iシェアーズ 先進国株式インデックス・ファンド」に変更されました。また、同時に信託報酬も0.57%(税抜)から0.375%(税抜)に引き下げられています。


(2018年2月18日更新)


 


iシェアーズ 先進国株式インデックス・ファンドの基本的情報

購入単位:証券会社により異なりますが。楽天証券SBI証券では100円より購入可能。
信託報酬年率0.375%(税抜)
信託財産留保額:なし
決算:年1回(5月2日)
資産配分比率:ベンチマークであるMSCIコクサイ指数に近い構成となるよう、米国株式ETFや欧州株式ETFなど計5つのiシェアーズ海外ETF 5銘柄に投資するファンドオブファンズ形式のインデックスファンドです。(2018年1月31日時点)

海外ETFへの投資比率は以下の通りです。

iシェアーズ 先進国株式インデックス・ファンド 組入ETF構成比率


国別構成比率は以下の通りです。

iシェアーズ 先進国株式インデックス・ファンド 国別構成比率


償還日:無期限
運用:ブラックロック・ジャパン
為替ヘッジ:なし



iシェアーズ 先進国株式インデックス・ファンドの感想と評価

信託報酬が中途半端な水準の先進国株式インデックスファンド

2013年9月の設定時点では、例えばeMAXIS先進国株式インデックス(信託報酬0.60%)よりも信託報酬が0.57%と低く、低コストの先進国株式インデックスファンドの1つでした。

ただしその後、2015年秋ごろから始まった信託報酬の超低コストインデックスファンド競争では次々と低コストのインデックスファンドが登場し、信託報酬0.57%の本ファンドは話題に上ることもなくなりました。

2018年2月3日になって、ファンド名を「iシェアーズ 先進国株式インデックス・ファンド」に変更するとともに、信託報酬が0.57%から0.375%まで引き下げられています。

しかし、今では信託報酬最安のeMAXIS Slim 先進国株式インデックス(信託報酬0.1095%)が購入できる時代です。コスト的には全く太刀打ちできないほど差がついており、本ファンドを選ぶ必要は全く無い状態です。

当初の取り扱いが、当初はみずほ証券とみずほ銀行のインターネットだけだったということもあり、純資産残高も伸び悩んでいましたが、2015年9月以降にようやくSBI証券等主要ネット証券でも購入可能になりました。

その後、2018年2月になってのようやくの信託報酬引の下げと言い、すべてが後手後手にまわっており、運用しているブラックロックのマーケティングがイマイチな感じがしますね。

少々マニアックですが、海外ETFを複数組み合わせて運用しているため、どうしてもベンチマークとのかい離が大きくなりがちだという点も、チェックしておく必要はあるでしょう。

ご自分のアセットアロケーション決定後、先進国株式クラスにはeMAXIS Slim 先進国株式インデックスのようなお勧めのインデックスファンドから選択すれば良いでしょう。


i-mizuho 先進国株式インデックス(為替ヘッジあり)は繰上償還へ

これ以外に、本ファンドと全く同一の投資先に投資する、為替ヘッジありのi-mizuho 先進国株式インデックス(為替ヘッジあり)(信託報酬0.57%)もあります。

為替ヘッジコストはかかりますが、ご自身のアセットアロケーション全体での為替変動リスクを考えて、その一部を為替ヘッジありファンドに投資したい場合に利用するのが為替ヘッジ付きのファンドですが、i-mizuho 先進国株式インデックス(為替ヘッジあり)は他の同インデックスシリーズ9ファンドと共に2018年4月27日に繰上償還に向けた手続きに入っています。

ファンド名の変更すらなく、ほぼ確実にこのまま繰上償還されると考えられますので、今からうっかり購入しないようお気を付けください。

為替ヘッジ付きの先進国株式インデックスファンドであれば、主要ネット証券で取扱いされており、より信託報酬の低いiFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)(信託報酬0.19%)を選ぶようにしてください。。



iシェアーズ 先進国株式インデックス・ファンドの購入先

iシェアーズ 先進国株式インデックス・ファンドをノーロードで購入できる証券会社・銀行は以下の通りです。

SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券松井証券みずほ銀行(インターネット専用)、みずほ証券(インターネット)など

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