i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード)・低コスト日本株ファンド

i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード)は、TOPIX(東証株価指数)をベンチマークとし、東証一部上場企業全てを投資対象とする日本株式インデックスファンドです。

低コストインデックスファンドシリーズであるi-SMTシリーズの第2弾として、i-SMT 新興国株式インデックス(ノーロード)と共に、2018年1月12日より運用が始まりました。

最安ではありませんが、信託報酬が低いTOPIXインデックスファンドです。

i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード)


(2019年6月2日更新)・・・本ページの情報の更新を希望される方は、Q&Aページより管理人までお知らせください。すぐに対応したいと思います。


 


i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード)の基本的情報

このファンドの基本情報

項目 内容
購入単位 証券会社により異なりますが、楽天証券SBI証券など主要ネット証券では100円より購入可能。
信託報酬 年率0.17%(税抜)
信託財産留保額 なし
運用期間 無期限
決算 年1回(10月20日)。
運用会社 三井住友トラスト・アセットマネジメント
為替ヘッジ なし(投資対象に為替リスクはありません)

国内株式インデックスマザーファンドファミリーファンド方式で投資してします。

i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード) ファミリーファンド方式構造


このファンドのポートフォリオなど

東証一部上場銘柄計2081銘柄に投資(2019年4月26日時点)。組入上位10業種と組入上位10銘柄の構成比率はそれぞれ以下の通りです。

i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード)組入上位10業種と組入上位10銘柄の構成比率



i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード)、管理人の感想や評価

SMT TOPIXインデックス・オープンの廉価版インデックスファンド

i-SMTシリーズは、従来のSMTインデックスシリーズの信託報酬廉価版として設定されました。従来のSMT TOPIXインデックス・オープン(信託報酬0.37%)と全く同じ国内株式インデックスマザーファンドに投資していながら、信託報酬が半分以下の0.17%と、信託報酬が最安レベルのTOPIXインデックスファンドです。

i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード)の登場により、SMTインデックスシリーズ内に、「同一マザーファンドに投資しているにも関わらず信託報酬が異なるTOPIXインデックスファンド」が2つ存在することになってしまいました。

その結果、信託報酬が0.37%と高い既存のSMT TOPIXインデックス・オープンは、今後の購入価値が無くなってしまいました。

既存ファンドの信託報酬を引き下げるのではなく、同じマザーファンドに投資する別の低コストファンドを新しく設定するのは、三菱UFJ国際投信がeMAXISインデックスシリーズとは別に超低コストのeMAXIS Slimインデックスシリーズを立ち上げたことと同じパターンです。

致し方ない面もありますが、投資家にとっては、既存のファンドの信託報酬引下げを実施して欲しかったところです。

実際、本ファンドの設定来(2008年1月からの約1年4ヵ月)のリターンをSMT TOPIXインデックス・オープンと比較したグラフが以下です。

・i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード)(信託報酬0.17%):-15.24%
・SMT TOPIXインデックス・オープン(信託報酬0.37%):-15.48%

i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード)とSMT TOPIXインデックス・オープンの本ファンドの設定来のリターンを比較したグラフ


両ファンドとも全く同じマザーファンドに投資していながら、信託報酬の低い本ファンドの方が約1年4ヵ月で0.24%リターンが良いです。インデックスファンドに投資する場合、とにかくコストを最重視してファンド選びをする事が、リターン向上に直結するという事例です。



TOPIXインデックスファンドの「信託報酬最安」ではないのが残念

とはいえ、低コストだと言っても、信託報酬0.17%はTOPIXインデックスファンドとしては最安ではなく、その点は残念です。現在はeMAXIS Slim 国内株式インデックス(信託報酬0.14%)が存在し、本ファンドの信託報酬の設定が中途半端なのが惜しいです。

アセットアロケーションの日本株式部分に組み入れるファンドは、eMAXIS Slim 国内株式インデックスのようなより低コストのTOPIXインデックスファンドの方がお勧めです。

参考日経平均連動型とTOPIX連動型ファンド、日本株式としてはどちらが有利?



i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード)の購入先

i-SMT TOPIXインデックス(ノーロード)は、販売先に無関係にノーロードです。以下証券会社にて購入できます。

SBI証券楽天証券カブドットコム証券マネックス証券松井証券岡三オンライン証券


証券口座選びに迷った場合は、 管理人神推しの証券口座のページ を参考にして下さい。
管理人的には、ポイント利用でコストを徹底的に削減する効果のある、SBI証券楽天証券の利用がベストだと思います。(どちらでもお好みのところを利用ください。)


 


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