iFree日経225インデックス・低コストの日経平均インデックスファンド

iFree 日経225インデックスは、日経平均株価(日経225)ベンチマークとする、日本株に投資できるインデックスファンドです。

大和証券投資信託の超低コストインデックスシリーズ、iFreeインデックスシリーズの中の日経平均インデックスファンドとして、2016年9月8日に設定されました。

iFree日経225インデックス


そして、以下のように信託報酬を2回引き下げています。

・2017年10月2日:信託報酬を年0.19%(税抜)から年0.17%(税抜)に引下げ。
・2018年12月13日:信託報酬を年0.17%(税抜)から年0.159%(税抜)に引下げ。


結果、日経平均インデックスファンドとしては、信託報酬が最安のインデックスファンドとなっています。


(2018年12月15日更新)・・・本ページの情報の更新を希望される方は、Q&Aページより管理人までお知らせください。すぐに対応したいと思います。



 


iFree 日経225インデックスの基本的情報


このファンドの基本情報

購入単位:証券会社により異なりますが、楽天証券SBI証券では100円より購入可能。
信託報酬年率0.159%(税抜)
信託財産留保額:なし
決算:年1回(9月19日)。分配金は一度も出さず、効率的に運用されています。
償還日:無期限
運用会社:大和証券投資信託
為替ヘッジ:なし(投資対象に為替リスクはありません)


このファンドのポートフォリオなど

日経平均構成全225銘柄と日経平均先物1銘柄の計226銘柄に投資(2018年11月30日時点)。資産別構成、業種別構成比率はそれぞれ以下の通りです。

iFree 日経225インデックス 資産別構成比率と業種別構成比率


組入上位10銘柄の構成比率は以下の通りです。

iFree 日経225インデックス 組入上位10銘柄の構成比率


「ストックインデックス225・マザーファンド」にファミリーファンド方式で投資してします。

iFree 日経225インデックス ファミリーファンド方式構造の図



iFree 日経225インデックス、管理人の感想や評価

信託報酬最安の日経平均インデックスファンド

iFreeインデックスシリーズは、後発のインデックスシリーズとして徹底的な低コスト戦略で攻めてきており、いずれのファンドも従来の低コストインデックスファンドの中でも最安レベルの信託報酬水準に設定されています。

インデックスファンドの超低コスト化競争の激化により、iFree 日経225インデックスも、2017年10月2日に信託報酬を年0.19%から年0.17%に引下げました。

ただ、その後も信託報酬引下げ合戦は続き、特にeMAXIS Slimインデックスシリーズニッセイ<購入・換金手数料なし>シリーズの2強による激しい信託報酬引下げにより、iFree 日経225インデックスも信託報酬最安の座を失っていました。

しかしその後、2018年12月13日に信託報酬をさらに年0.159%(税抜)に引下げ、以下2ファンドと並び信託報酬最安の日経平均インデックスファンドとなっています。

eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)(信託報酬0.159%)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド(信託報酬0.159%)


コストはその分だけ確実にリターンを削ります。2015年秋ごろから始まったインデックスファンドの低コスト化競争が未だに続いており、我々にとっては嬉しい限りです。


日本株式ファンドとしては、TOPIXインデックスファンドを選ぶのが基本

日経平均連動型とTOPIX連動型ファンド、日本株式としてはどちらが有利?でお伝えしたように、日本市場全体に分散投資するという観点としては、TOPIXインデックスファンドの方が理に適っています。

アセットアロケーションの日本株式部分に組み入れるファンドは、お勧めの日本株式インデックスファンドにあるTOPIXインデックスファンドの方がお勧めです。

iFreeインデックスシリーズ含め、今後の運用に期待したいです。



iFree 日経225インデックスの購入先

iFree 日経225インデックスは、以下証券会社、銀行にてノーロードで購入できます。

SBI証券楽天証券マネックス証券カブドットコム証券松井証券大和証券岡三オンライン証券、GMOクリック証券、丸三証券、イオン銀行、静岡銀行、スルガ銀行等多数

証券口座選びに迷った場合は、 管理人神推しの証券口座のページ を参考にして下さい。
管理人的には、ポイント利用でコストを徹底的に削減する効果のある、SBI証券楽天証券の利用がベストだと思います。(どちらでもお好みのところを利用ください。)


 


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