NISA口座開設前に積み立てていた投資信託に関しての質問と回答

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寄せられたご質問は、随時、下記の通り回答していきます。どうぞ参考になさってください。

寄せられたご質問とその回答

NISA口座開設前に積み立てていた投資信託をどうする?

2013年9月:HO様(女性・20代)よりのご質問

堀田さまこんにちは。いつも投資信託の勉強を兼ねてこちらのサイトを拝見しております。 初心者にも分かりやすい内容になっており、いつも参考にさせていただいています。ありがとうございます。



さて、今回は質問したいことがあり投稿いたしました。私は現在、SBI証券(NISA申し込み済み)毎月1万円と5000円の積立投資信託(ともにバランス型)をしているのですが、12月頃に一度売却して1月から新たにやり直した方がいいのかを悩んでいます。

今年の6月から始めたばかりでそこまで積立も貯まっていないのですが、現時点で評価損益がプラスになっているので、そのまま積み立てていく方がいいのか、NISA開始直前ごろに一度売却して新たに積立直した方がいいのかで迷っています

ちなみに、この積立投資信託については5年以上の長期に渡って続けていきたいと考えています。 拙い文章で申し訳ありませんが、ぜひ堀田さまのご意見をよろしくお願いします。


ご回答

ご質問、ありがとうございました。

たしかに来年1月から、売却益にかかる税金が、現在の10%優遇から元の20%に上がるため、利益が出ている場合に年内に一度売却するのも手ではあります。

ただ、6月からの積立とのことで、まだ保有額も少額だと思います。

投資信託は、短期売買の場合は、信託財産留保額や税金を考えるとコストが高いです。

NISAが始まるからといっても、そのくらいの金額であれば、5年以上積み立てるご予定であれば、無理に売却する必要はないでしょう

ところで、バランス型投信を2本保有しているとの事ですが、どんな銘柄なのでしょうか? そちらの方が、気になります(*^_^*)





再度のご質問

2013年9月:HO様から再度のご質問

早速回答くださりありがとうございました。丁寧かつ迅速な対応に感服するばかりです。 本当にありがとうございます。

私が積み立てているバランス型投資信託は『SBI資産設計オープン(資産成長型)』(1万円)と『世界経済インデックスファンド』(5000円) (新興国への投資がなかったため追加しました)の二つです。 両方とも堀田さまのサイトを参考に選ばせてもらいました。

これから投資信託に関する知識をつけ、もう少し余裕分が出来たら新たに積立しようかと考えています。キリが良いので1月からNISAを活用して始める予定です。

重ね重ね申し訳ありませんが、もうひとつ質問をさせてください。もしこの状態で堀田さまが積立を追加するとしたら、どんなファンドを選ばれるかを参考にお聞かせ願いたいです。


ご回答

2つとも低コストで良質のバランス型のインデックスファンドですね。

資産運用で重要なことは、ご自分の資産全体でのアセットアロケーションを決めることです

その意味では、貴方の目標としている資産配分比率に対し、両ファンドで不足している資産クラスを補うようにNISA口座でのファンドを選ぶ必要があります。

逆に言うと、現在その2つのバランスファンドを購入されていることでどういっ た資産配分比率になっているかをチェックされることから始めてみてはいかがでしょうか?

その比率が理想ということであれば、NISAでも同じファンドを購入していけば良いでしょう。


NISAに最適な証券会社はどこか?

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