今の投資信託保有状況はどう??

前回ご質問の有った方からの、再度の質問になります。いくつかの投資信託を整理整頓なさったようで、それについての評価のご依頼です。

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整理整頓後の投資信託、どうでしょうか?

2014年12月:福の字様(男性・年代不明)よりのご質問

アドバイスも参考に、師走の大掃除をしています。4銘柄解約しました。 もしよろしければ評価をお願い致します。更なるメンテナンスに向け考えたく思います。

かつては、銀行窓口で新ソブブや新興債Aを見入られるように紹介され大損しました。中野氏や竹川氏の著書の冒頭に描かれている典型的なカモでございました。

その後紆余曲折を経て下記のような運用に辿り着きました。もっと早くから堀田様に出会っていたらと思わずにはおらません。

本題ですが、前提として当方サラリーマン大家なので不動産収入と給与収入を管理する口座を分けています。どちらの収入から投資しているかわかるようにするためです。

解約時もその口座に戻す。そのため持ちすぎの感はありますが、管理上口座は分けてやってゆく必要があります。


(1)定期預金を解約しながらNISA枠で積立(大手證券のネット証券にて)  

 ・eMAXIS バランス(8資産均等型);50%
 ・Funds-i 内外7資産バランス; 50%
 NISA初月度から1年間で100万円となるよう実施。2015年もこの内容で継続。


(2)不動産収入からの投信(銀行のインターネット投信口座等にて)

 ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド;これからも積立継続。  
 ・Funds-i 外国REIT;セゾンにリートないので継続保有。積立設定は解除。
 ・DLIBJ公社債短期;SVGBFの日本債券に社債ないので継続保有。積立設定は解除。   ・Funds-i 外国債券; 解約しました。
 ・Funds-i 外国株式; 解約しました。
 ・日経225ノーロードOP;解約しました。


(3)給与収入からの投信
まず、確定拠出年金にマッチング拠出で上限まで積立;投信80%、保険20%
他に、手取りの中から毎月積み立て(4大ネット証券のひとつにて)

 ・世界経済インデックスファンド;45.5%
 ・eMAXIS バランス(波乗り型);45.5%  
 ・ニッセイ グローバルリートIF; 9.0%(世界経済IFにないリート補完のつもり)
 ・東京海上・物価連動国債ファンド; 解約しました。


 


ご回答:アセットアロケーションの理解以外の問題無し

ご質問、ありがとうございました。前回の、2015年の投資戦略のアドバイスに関連するご質問になりますね。スピーディにパパッと対応されて、凄いですね。。

アセットアロケーションは、どうなりましたでしょうか?

前回同様、ご指摘させていただくとしたら、福の字さまのアセットアロケーションが良く分からない、という点でしょうか? 

長期分散投資の運用成績を左右するのは、銘柄選びではなくて、アセットアロケーションにかかっています。

今回の投資信託のセレクトを見ますと、全てのファンドで全く問題ありません。これ以上良い銘柄はもうほとんど無いというくらいまでしっかり見ておられます。

問題は、バランスファンドの複数保有を行った後の、アセットアロケーションはどうなっているのだろうか?という点でございます。

前回アドバイスさせていただいた、、マネックス証券の無料ツール、マネックスビジョンあたりでアセットアロケーションを確認いただいて、その結果をご教示いただけませんでしょうか?

そこまでなさって、初めて投資の方向性や、問題点が有ればその問題が浮かび上がってきますので、どうか一度、チェックなさってくださいませ。

なお、ご回答には無関係ですが、「新ソブブや新興債A」とは、具体的名称名なんでしょうかね(笑)?? エマージングソブリンオープン(毎月決算型)の事かな??






続きの質問をいただきました

上記のご質問の続きとして、下記のページがございますので、あわせてご覧になって下さい。

アセットアロケーションの見直しをしてみました



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