全世界株式インデックス・ファンド・・・今では更に低コストのACWI連動のインデックスファンドが登場しています

全世界株式インデックス・ファンドは、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(MSCI-ACWI)をベンチマークとする、日本を含む全世界の大型、中型株式に投資できるインデックスファンドです。2017年9月8日より運用されています。

全世界株式インデックス・ファンド


日本も含む先進国や新興国株式に、この1本で丸ごと投資できる全世界株式インデックスファンドです。ただ、今でははるかに低コストのファンドが登場しており、コスト面での魅力がなくなっています。


(2019年6月22日更新)・・・本ページの情報の更新を希望される方は、Q&Aページより管理人までお知らせください。すぐに対応したいと思います。


 


全世界株式インデックス・ファンドの基本的情報

このファンドの基本情報

項目 内容
購入単位 証券会社により異なりますが、楽天証券SBI証券など主要ネット証券では100円より購入可能。
信託報酬 年率0.48%(税抜)
信託財産留保額 0.3%
運用期間 無期限
決算 年1回(11月30日)。過去の決算では分配金を出さず効率的に運用されています。
ファンド運用方式 下記の3資産のマザーファンドファミリーファンド方式にて投資しています。

全世界株式インデックス・ファンド ファミリーファンド方式構造
運用会社 ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ
為替ヘッジ なし(投資対象に為替リスクはありません)


このファンドのポートフォリオなど

3つのマザーファンドには、ベンチマークの組入比率に合わせ、以下の資産配分比率で投資しています。(2019年5月31日時点)

組入
資産
マザーファンド  マザーファンドの
ベンチマーク 
ファンドの組入比率  ベンチマークの組入比率(参考)
日本株式 ジャパンエクイティ・インデックス・マザーファンド MSCIジャパン・インデックス  7.1% 7.2%
先進国株式 外国株式インデックス・オープン・マザーファンド MSCI コクサイ指数  81.0% 81.1%
新興国株式 エマージング株式インデックス・マザーファンド MSCI エマージング・マーケット・インデックス  11.7% 11.7%


全世界株式インデックス・ファンド、管理人の感想と評価は?

日本を含む、全世界の株式にこれ1本で投資

全世界株式インデックス・ファンドは、MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス(MSCI-ACWI)をベンチマークとする全世界株式インデックスファンドです。

日本を含む先進国、新興国の大型、中型株式にまとめて投資できることが特徴であり、日本:先進国:新興国の各地域の株式に約7:81:12(2019年5月末時点)の比率で投資しています。(各地域の配分比率は恣意的な要素はなく、浮動株調整時価総額比率にて自動的に変化します。)

MSCI-ACWI(除く日本)をベンチマークとするインデックスファンドとしては、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)(信託報酬0.142%)や、野村つみたて外国株投信(信託報酬0.19%)など、既に複数のファンドがあります。

しかし、日本を含む世界各国に分散投資する国際分散投資のために1本で投資できる、MSCI-ACWIインデックスファンドは、かつては本ファンドしかありませんでした。


eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)にシフトしよう

そんな中、2018年10月31日より、MSCI-ACWI(配当込み)をベンチマークとする、本ファンドよりはるかに信託報酬の低いeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(信託報酬0.142%)が登場しています。

過去約8ヶ月の両ファンドのリターンを比較したグラフが以下になります。

・全世界株式インデックス・ファンド(信託報酬0.48%): +4.74%
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(信託報酬0.142%): +4.94%

全世界株式インデックス・ファンドとeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の過去約8ヶ月のリターン比較グラフ


比較が約8か月間と短く、それぞれの線がまだ重なっている状況なので見にくいとは思いますが、信託報酬が低いeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の方がリターンが良い事が分かります。

8か月余りで0.2%程度の差が出るという事は、年間でおよそ0.3%くらいのリターン差が出るという事でしょうか。となると、信託報酬の差が0.338%ですから、このリターン差はほとんどコスト差で説明できることになります。

全く同一のベンチマークの投資信託が2つ有った場合、基本的にはコストに注目すると、このようにあなたのリターンが増える事が大半です。余分な高コストの投資信託は選ばないようにしましょう。

MSCI-ACWIの配分比率が目標とするアセットアロケーションに近い人にとっては、本ファンドよりもeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を選べば良いでしょう。



全世界株式インデックス・ファンドの購入先

全世界株式インデックス・ファンドをノーロードで購入できるのは、下記の証券会社、銀行です。

SBI証券楽天証券カブドットコム証券マネックス証券松井証券、三井住友信託銀行

証券口座選びに迷った場合は、 管理人神推しの証券口座のページ を参考にして下さい。
管理人的には、ポイント利用でコストを徹底的に削減する効果のある、SBI証券楽天証券の利用がベストだと思います。(どちらでもお好みのところを利用ください。)


 


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